Planificación Financiera

- IMPORTANCIA DE LA-

PLANIFICACIÓN

FINANCIERA

CARLOS BORJAS
Socio fundador de OneTrust Advisors

Tengo como propósito compartir más de 20 años de experiencia como planificador financiero y gestor patrimonial, asesorando a quienes lo deseen para que protejan a su familia, para que preserven su patrimonio y sus negocios durante generaciones.

Está en las manos de quien se lo proponga lograr objetivos como construir el capital que requiera para financiar proyectos de vida importantes, como la compra de una propiedad, financiar una educación de primera para sus hijos, retirarse con calidad de vida y gestionar sus activos para lograr su máxima protección y rentabilidad, organizando su sucesión de manera que su patrimonio y sus negocios perduren por generaciones.

¿Cuál es el primer paso que debe dar en esa dirección?

Decía Albert Einstein: “Si tuviese solo una hora para salvar al mundo, dedicaría 55 minutos a definir el problema”, siendo en este caso el punto de arranque un análisis de su situación actual para contar con los datos que le permitirían planificar.

La planificación es la base para alcanzar cualquier objetivo; las estadísticas señalan, sin embargo, que la mayoría de las personas fallan en planificar para su propio retiro o para eventos fortuitos ruinosos como una demanda, una enfermedad, un accidente grave o la pérdida de la vida.

Es frecuente ver desde personas como el piloto más famoso de la fórmula 1, Michael Schumacher, hasta personas de nuestro entorno cercano, con una fortuna acumulada a base de mucho esfuerzo, descapitalizarse por eventos para los cuales no estaban preparados.

Y si hablamos de negocios, estadísticas de PriceWaterHouseCoopers sobre las empresas familiares señalan que menos del 40% de los empresarios están preparados para enfrentar una enfermedad o la muerte de una persona clave, mientras que apenas el 16% tiene organizada su sucesión, razón por la que no es sorpresa saber que menos del 17% de las empresas alcance la 3ra generación.

Muchas personas con recursos hacen uso durante soluciones a la medida de sus necesidades, como los seguros internacionales de salud y de vida, los planes de ahorro e inversión basada en índices, las cuentas de banca privada, las anualidades, los testamentos, las fundaciones privadas y los fideicomisos, soluciones que cuentan con amplia aceptación debido a que ofrecen beneficios inigualables. Decía Lao Tse: “un camino de 1.000 millas comienza con un primer paso”. Planificando podrá organizar sus finanzas de manera de alcanzar su tranquilidad financiera.

¿Cuál es su siguiente paso? Siguenos en nuestras redes.

EL ÉXITO ES INEVITABLE

-Planificación financiera-

RETOS

ACTUALES

ESTRATEGIAS DE APALANCAMIENTO

En momentos de dificultad económica las empresas pueden requerir fondos adicionales para poder mantener el giro ordinario de sus negocios si sus ingresos se deterioran. Como las capitalizaciones pueden ser costosas, es posible que las juntas directivas decidan que el mejor curso de acción es aumentar el endeudamiento de la empresa. Esto se puede apreciar al ver que la deuda, como porcentaje de los recursos financieros de las empresas (apalancamiento financiero) creció entre 2019 y el tercer trimestre de 2020.

Why your sales forecast is off

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